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Aug 20, 2023

De cripto detective a cortador de carbono: cinco pequeños

Los analistas financieros colegiados calificados suelen ingresar al sector financiero en una empresa de inversión, pero también hay una serie de trayectorias profesionales menos familiares que se pueden tomar.

Los analistas financieros colegiados calificados generalmente ingresan al sector financiero en una empresa de inversión, pero también hay una serie de trayectorias profesionales menos familiares que se pueden tomar.

Ser un analista financiero colegiado (CFA) significa poseer una de las calificaciones comerciales más altas disponibles. Otorgado por el CFA Institute, es reconocido internacionalmente como estándar de oro por instituciones financieras y corporaciones.

La mayoría de los titulares de la carta CFA (como se conoce a quienes completan el programa CFA) ingresarán al sector financiero en una empresa de inversión, ya sea administrando inversiones como cartera o administrador de fondos, o como analista de investigación. Según el CFA Institute, aproximadamente la mitad de los gestores de carteras del mundo son titulares de certificados CFA. Pero si está buscando aplicar sus credenciales en un sector de reciente desarrollo o busca un cambio a mitad de carrera, hay algunos roles menos obvios en los que el conocimiento y las habilidades de un titular de la CFA resultarían invaluables. Aquí hay cinco trayectorias profesionales menos conocidas que pueden tomar los titulares de la carta CFA.

Detective criptográfico El laberíntico mundo de las criptomonedas está muy abierto al abuso, como lo demostró el reciente colapso de la empresa de comercio de criptomonedas FTX. La combinación de la tecnología blockchain, la criptografía y las finanzas digitales puede hacer que el sector sea particularmente difícil de navegar.

El Programa CFA equipa a los titulares de estatutos con el tipo de habilidades forenses necesarias para seguir rutas de navegación digitales o rastros en papel. Esto es particularmente útil cuando se intenta establecer una apropiación indebida y otras irregularidades.

Los titulares de la CFA también encuentran su camino para investigar otros tipos de delitos financieros. Fue un titular, Harry M. Markopolos, quien descubrió el infame esquema Ponzi del financiero estadounidense Bernie Madoff: una estafa financiera en la que a los primeros inversores se les paga con dinero adquirido de inversores posteriores en lugar de con ingresos reales de inversiones. Del mismo modo, muchos titulares de estatutos trabajan en regulación en organismos públicos como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. o la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido. Actualmente, aproximadamente 11.000 titulares de estatutos trabajan en regulación. "La ética es el núcleo de la [calificación] CFA en los tres niveles", dice Rob Langrick, director general del Programa CFA del CFA Institute. "De hecho, muchas de las preguntas de nuestro examen se refieren a cuestiones de cumplimiento".

cortador de carbono Comprender las emisiones de carbono de una empresa, en particular las que emanan de sus proveedores (conocidas como emisiones de alcance 3), es un negocio complejo, pero también es fundamental para el cambio global hacia una economía sin emisiones de carbono. A medida que se amplían los requisitos de regulación y divulgación, y las mediciones de carbono se vuelven más precisas, la capacidad de auditar y comparar a las empresas con sus pares es una habilidad vital, particularmente en el sector financiero, dado el rápido aumento de los llamados fondos de inversión ESG, que toman explícitamente en cuenta factores ambientales, sociales y de gobernanza.

Los analistas de carbono son responsables de realizar un seguimiento de las emisiones de carbono, evaluaciones, análisis e informes en empresas u organismos del sector público.

CFA Institute ha puesto el cambio climático en el centro del Programa CFA y su impacto ha sido una parte clave de su plan de estudios durante varios años. El año pasado, CFA Institute lanzó un curso de Finanzas Climáticas en asociación con ACCA (la Asociación de Contadores Públicos Certificados) para brindar a los profesionales de la inversión una mejor comprensión de los impactos económicos y ambientales relacionados con la crisis climática, así como las soluciones climáticas.

geek cuántico Los mercados financieros son cada vez más complejos en complejidad, lo que alimenta la demanda de personas que puedan comprender los sistemas de comercio automatizados que los impulsan. Los comerciantes cuantitativos, o "cuantitativos", utilizan modelos matemáticos y estadísticos para identificar oportunidades comerciales y comprar y vender valores. Investopedia se refiere a ellos como los “científicos espaciales de Wall Street” porque su trabajo es sumamente intelectual, abstracto y presionado. Debido a las oportunidades en esta especialidad, los científicos de datos que a menudo tienen conocimientos de informática pero no están familiarizados con la industria de servicios financieros ahora se están inscribiendo en el programa CFA. CFA Institute también ha creado un Certificado de ciencia de datos para ampliar el conocimiento de los profesionales financieros sobre el uso de la IA y el aprendizaje automático en el proceso de inversión.

Emprendedor de tecnología financiera La transformación digital está revolucionando las finanzas y creando nuevos servicios y productos. Dos importantes empresas de tecnología financiera, PocketSuite y Grow, fueron fundadas por los titulares de CFA, Samuel Madden y Kevin Sandhu. El plan de estudios del programa CFA incluye la comprensión de aplicaciones digitales como el aprendizaje automático, el comercio algorítmico y la ciencia de datos, lo que garantiza que los titulares sean capaces de ingresar a la tecnología financiera con confianza. “Los emprendedores en este espacio generalmente obtienen su título CFA y luego pasan a fintech”, dice Langrick. "Están bien equipados para tener éxito en este espacio dado que saben a quién le están vendiendo y por qué lo están comprando".

Gurú del comportamiento Las finanzas conductuales son el estudio de los efectos de la psicología en los inversores y los mercados financieros, con el objetivo de explicar por qué las personas suelen tomar decisiones irracionales ya sea con su propio dinero o con el de otras personas. Las principales firmas de inversión lo utilizan cada vez más para comprender los errores comunes en áreas como las relaciones con asesores y clientes, la construcción de carteras y el pensamiento grupal de la junta directiva. El plan de estudios del programa CFA incluye una comprensión de los sesgos de comportamiento, lo que significa que los titulares están bien posicionados para satisfacer la demanda de analistas y asesores expertos en finanzas conductuales. "Ahora es un tema candente, pero hemos sido líderes de opinión en ese espacio desde hace algún tiempo", dice Langrick. "Es importante comprender las trampas mentales típicas en las que cae la gente o cómo evitar errores como la aversión a las pérdidas, los costos hundidos, etc.".

El programa CFA proporciona experiencia y habilidades del mundo real en análisis de inversiones, preparando candidatos para carreras exitosas como profesionales de la inversión. Si está interesado en una carrera en finanzas, visite cfainstitute.org/en/programs para obtener más información.